重庆
近日，一客户持本人银行卡至光大银行重庆分行南坪支行柜面办理现金取款业务。客户在办理业务过程中，提出需取现金5万元，同时还询问该银行卡能不能挂失，能不能不取款等。这一异常情况引起了光大银行工作人员警觉。
柜台工作人员立即按照分行运管部部署的反诈反赌专项工作要求对客户账户流水开展排查，发现客户5万元资金于当日16:17转入后要求取现，这一情况符合近期电信诈骗可疑交易特征。在柜员询问客户该笔款项的资金来源时，客户称是境外资金，并要求工作人员向客户随行人员表述，该笔款项不能取出，且不能告知该银行卡已进行了口头挂失。
通过以上种种异常情况，光大银行工作人员判定客户被电信诈骗分子胁迫，非自愿办理取款业务。南坪支行立即对该账户采取管控，一方面柜面人员暗示先稳住客户及随行人员，想办法拖延时间，另一方面联系大堂人员观察情况稳住该团伙其他两名放哨人员。
柜台经理立刻向分行运管部汇报情况，光大银行重庆分行立即启动应急预案，分行运管部联系重庆市反诈中心人员，支行联系南岸区反诈中心干警，双线同时报警。重庆市反诈中心领导高度重视，亲自部署，要求南坪派出所组织警力立即出警，同时提示该情况应为团伙作案，嫌疑人较多，现场情况复杂，银行工作人员在保证安全的前提下稳住犯罪嫌疑人。公安干警接警后及时抵达南坪支行，抓获犯罪嫌疑人。事后据重庆市反诈中心反馈，经审讯，四名犯罪嫌疑人对非法租用银行卡转账、取款的犯罪事实供认不讳，公安机关正在进一步深挖侦办中。
在与犯罪份子周旋的一个小时里，从发现异常，拖住犯罪嫌疑人，配合公安机关抓捕犯罪嫌疑人，光大银行重庆分行工作人员全程保持高度的职业警觉性和敏锐性，沉着冷静应对，在面对犯罪团伙人员多次催促、指责的情况下临危不乱，成功堵截了该起涉诈案件，帮助公安机关截获涉案资金，并成功协助抓捕涉诈团伙成员4人。
支行网点作为银行的反诈工作第一线，承担着维护金融环境稳定、服务人民群众的重要责任和使命。“守住人民群众的钱袋子”，这不仅是一句口号，光大银行重庆分行将继续落实总、分行及监管机构的各项要求，践行社会责任，进一步加强人民群众的反诈防赌意识，从思想上构筑起反诈防赌牢固防线，助力营造风清气正的金融环境。
本文来源：网易重庆
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周伟_CQ666
