守护账户安全 践行社会责任

为贯彻落实党中央、国务院关于做好“六稳”工作、落实“六保”任务的决策部署，助力优化全市营商环境，广发银行重庆分行多措并举，做好账户风险防控及优化账户服务工作，切实履行银行账户管理主体责任取得良好成效。

广发银行巴南支行协助巴南区反诈专项行动指挥部办公室成功扣押涉案资金40余万元，为人民群众挽回了重大经济损失。重庆吉*农副产品有限公司于2022年9月在广发银行巴南支行开立基本存款账户，开户后于10月12-13日发生200余笔交易，存在账户交易笔数短期内明显增多、账户资金快进快出等明显可疑特征。分、支行上下联动立即对其交易的上下游情况、交易渠道、用途等进行综合分析，初步判断该账户可能涉嫌电信诈骗，即对该账户采取了控制措施。同时，分行职能部门指导支行加强账户后续监测工作。2022年10月17日，该公司法人吕某等人到支行办理销户并准备将该账户内40余万元余额全部提现，支行人员以扎实过硬的职业素养和机智敏锐的应变能力稳住客户，并立即上报分行相关职能部门、区反诈中心及辖区派出所。辖区派出所迅速出警，当场抓获嫌疑人1名。后续两天辖区派出所与支行人员密切联系，以账户仍有余额为饵，紧急布控，再次抓获2名嫌疑人。事后，巴南区全民反诈专项行动指挥部办公室以及重庆市公安局巴南分局内部安全保卫支队向我行发来感谢信，对我行精准的风险识别和高效的应急处置能力，员工扎实过硬的职业素养表示赞扬，对我行在全民反诈工作的有力支持和配合表示衷心感谢。

两江支行堵截E秒贷网络贷款诈骗协助客户顺利还款，及时挽回资金损失20万元。2022年10月，客户张某火急火燎的到两江支行，称其疑似接到诈骗电话，对方自称是广发银行信贷经理，可为其提供“征信改善”服务。张某信以为真，在诈骗分子诱导下，成功申请到我行20万e秒贷消费贷款，同时还下载另一个不知名软件，疑似监控客户手机及资金状况。支行工作人员高度重视，在安抚客户情绪的同时，立即向分行相关职能部门报告，协助客户及时报警，在多部门协助指导下，启动应急预案，联系我行客服对贷款账户紧急冻结，当日晚22：03，支行人员确认客户贷款资金尚未被转出盗取，再次对账户采取关闭非柜面等控制措施，切实有效保障客户贷款资金安全，填补流程审批的时间真空。总行审批流程结束后，支行立即协助客户结清该笔贷款，并对已产生的贷款利息进行减免，切实保障了客户合法权益和我行信贷资金安全。客户表示对我行的优质服务和工作效率感到非常满意，对支行工作人员表达了深切的谢意。

广发银行重庆分行是一家有温度、有担当的银行，在面临复杂多变的外围环境，我们用实际行动诠释出金融服务工作者保障客户资金安全、服务为民的精神理念。

多措并举强识别。在账户管理环节中，我行全面强化账户全生命周期管理，一是以客户准入环节为抓手，差异化标识账户风险类型，多角度尽调客户，全方位识别开户风险；二是通过运营风险监测平台对账户交易进行动态事中监测，有效阻断潜在异常账户资金流转；三是使用运营知识图谱，通过客户金融流水、网银登陆流水等发现客户交易对手关系，精准管控可疑账户。

凝心聚力齐推进。在发现异常情况时高效、联动处置，一是固化工作机制，分支行间采取常态化沟通机制，部门间协同作战，适时启动应急预案，实现报告流程及处理流程“加速度”；二是加强应急联动处置能力，“警银”合作，及时与反诈中心互联互通，为民警专业研判及背景分析争取时间，双向融合提高处理效率。

内外兼修夯基础。一是开展行内培训宣导，分行多次组织召开“优服务，控风险”宣讲会，对一线人员开户识别流程进行逐一通关，真正做到“精准识别”、“敢开户、会开户”；二是对外开展反诈反赌宣传，通过线上线下渠道普及反诈反赌知识，利用实时、有效的信息和案例提升全民反诈意识，积极履行社会责任；三是培养员工综合素质能力，确保扎实高效处理应急事件，变被动为主动，做到心中有数、分类施策、化解危机。

广发银行将以高度的政治责任感和使命感持续开展打击治理电信网络诈骗及跨境赌博工作，优化账户服务，为构建安全、健康的社会经济环境贡献金融力量。