重庆
近日，重庆市永川区反诈中心向兴业银行重庆永川支行发来感谢信，高度赞扬了该行员工在日常业务办理中展现出的警觉性和专业性。感谢信中提到，永川支行员工在业务办理过程中，敏锐地察觉到一位客户账户交易异常，第一时间对涉案账户采取管控措施，积极收集证据并提供线索，配合公安机关打击转移涉诈资金的犯罪团伙，成功拦截涉诈资金4万元。
7月2日，永川支行员工在日常工作中发现了一名客户刘某的交易行为异常，其账户被该行企业级数字化智能反欺诈平台自动管控，限制了非柜面业务办理。在发现异常后，永川支行立即与永川区反诈中心联系进行研判。警方反馈，刘某账户的资金存在异常，但尚未有受害人报案，公安机关也无依据对账户进行冻结，要求银行对该账户进行了监控并做不可取现管制。
刘某在发现账户被管控后，多次尝试在不同网点取现，并与其同伙不断通过电话骚扰恐吓永川支行员工。永川支行员工在压力之下，依然保持冷静，不断安抚刘某并引导其提供了与所谓“借款人”的聊天记录、微信转账截屏、借条等佐证。经网点柜面人员甄别，其提供的相关佐证均为伪造，由此判断出其背后可能存在专业的电信诈骗团伙。同时，为挽回受害人损失，永川支行员工主动联系资金汇出方银行，希望对方协助联系受害人报案。经过不懈努力，刘某的银行卡最终被公安机关冻结。
7月9日，永川支行将掌握的情况向反诈中心汇报，警方综合研判后决定收网，并请求永川支行协助将犯罪嫌疑人引出。7月10日上午，刘某按照约定来到银行网点，被早已布控的警方迅速制服。目前，此案仍在进一步侦查中。
兴业银行重庆分行始终认真履行社会责任，高度重视反电诈工作，深入推进“断卡行动”，扎实做好客户身份识别工作，常态化组织开展反电诈及消保知识宣传。下一步，兴业银行重庆分行将持续强化警银协作，充分发挥账户风险防控对切断违法犯罪资金链的重要作用，以实际行动守护好人民群众“钱袋子”。
本文来源：网易重庆
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周伟_CQ666
