两江新区警银联动 共筑反诈 “金钟罩”

“喂，是反诈中心吗？我们银行有可疑人员大额取现……”“你先稳住客户，正常办理取现业务。我们马上指派民警到场处置。”近日，兴业银行两江支行，一场警银联动的反诈行动紧密展开。

当时，一名客户曹某来到银行柜台取现，神色紧张似乎在隐瞒什么，不时查看手机似乎在等待什么重要的消息，且取现金额较大。异常行为引起了银行工作人员的注意。工作人员回忆起不久前参加了两江新区反诈中心开展的警银联动反诈培训，凭借培训内容和丰富的工作经验，迅速察觉到，曹某可能涉及电信诈骗中的跑分洗钱活动。

工作人员一边稳住曹某，一边迅速向反诈中心报警。接到报警后，反诈中心立即指派附近的金山派出所民警迅速赶到现场。经过询问和调查，民警确认曹某为犯罪嫌疑人，现场将其抓获，并查扣现金10万元。

曹某供述，自己在网上结识了一名网友，并迅速建立了“恋爱”关系。对方自称可以带其投资赚钱，当曹某资金不足时，对方主动提出可以提供资金。曹某在对方的诱导下，用银行卡接收不明资金后取现，并陆续帮助取现30万余元。曹某到案后，还主动交出了藏在家中的4万现金给办案民警。目前，14万现金正在返还给受害人。

这起案件的成功破获，只是两江新区警银联动反诈行动的一个缩影。反诈中心民警介绍，在近期，反诈中心还联合多家银行成功破获了多起类似案件：

10月31日，反诈中心联合邮政储蓄、农业银行快速拦截一个以“扶贫”为借口诱骗“工具人”洗钱的犯罪团伙的取现行为，民警到场抓获犯罪团伙成员顾某等人，扣押现金35万元。

10月31日，平安银行两江支行发现异常，民警当场控制以“乡村振兴”为借口被利用进行取现洗钱的“工具人”王某，挽回损失10万元。

11月14日，重庆农村商业银行金州支行、建设银行龙头寺支行分别发现卡主罗某、鲍某有跑分嫌疑，反诈中心快速研判，指派民警到场控制嫌疑人，扣押现金6万元。

11月18日，工商银行金开支行提供线索，客户刘某疑似并被利用洗钱，民警到场发现卡主被网友引诱用银行卡收取涉诈资金3万元，现场将其全部拦截……

这些案件的成功破获，得益于两江新区警方与金融机构的紧密合作与高效联动。据了解，今年6月，两江新区公安分局联合国家金融监督管理总局两江监管分局召集了辖区120余家金融机构召开银行卡源头治理工作会议，进一步强化了两卡治理工作力度。10月，两江新区公安分局召开涉诈取现线索处置会议，划定了重点整治区域，并启动了银行、反诈中心、派出所三级联动机制，以快速响应和打击涉诈行为。

反诈中心民警介绍，自今年8月以来，两江新区反诈中心抓获跑分嫌疑人74人，行政处罚4人，通过警银合作的方式，拦截诈骗资金百万余元。