经不起推敲的炮制“用途”
2月17日中午，房某持广发银行社保卡来到江北支行办理取现13余万元。因金额较大，且房某提供的取现用途“付彩礼”较为特殊，引起厅堂接待人员关注，在初步询问了解后，厅堂人员将客户带至柜面进一步核实办理。
负责接待房某的柜面经理小向关注到，客户要取现的资金是当天上午由另一个人转入的，他便向房某询问是否认识付款人，以及具体的取现用途。此时房某又称转账人是她的表弟，她帮表弟取现后给他支付彩礼。因资金为当日转入，小向又问是否可以联系表弟进一步核实，房某开始支支吾吾，不愿透露对方信息。随后，其又改口称无需取现了，她要将资金转到自己名下的她行账户，并称她已在另一家银行预约了取现，故现在只需要柜面为她办理同名转账。
在核实客户资金来源时，小向发现转入方为外地银行卡，结合客户前后说辞不一，神色异常，网点柜面致电辖区反诈中心，反馈房某情况，反诈中心民警根据提供线索，快速锁定了该账户的涉诈嫌疑，并立即出警，到现场抓获了电诈嫌疑人，成功拦截涉诈资金13.96万元。
严防联防，识破“暗度陈仓”计
2月24日下午，窦某致电广发银行南岸支行预约大额取款，网点核实发现，窦某的广发卡此前长期未使用，2月23日发生一笔小额入账后立即转入49.8万资金，且小额入账的备注为“诈骗卡，不要转账”。账户收到大额资金后，立即通过手机银行转出5万元。而窦某在给网点的电话里描述的取款原因就是“转账有限额”，想要一次性取出所有现金，而他提供的取款用途为“工程款”。
结合账户可疑交易特征和客户描述，网点保持警惕，在对账户非柜面交易进行限制后，将情况上报南岸区反诈中心和其他广发银行网点。此后，窦某先是致电广发银行九龙坡支行预约取款，又辗转至广发银行江北支行要求转账，在网点核实交易情况时，其称并不认识小额转账的交易对手，他转出资金是为了支付前期拖欠的工程款答，但由于其行迹可疑、前后描述自相矛盾，故换点转移资金的意图未能实现。
2月26日，窦某账户被公安机关实施止付管控。当日上午9：50，窦某再次来到南岸支行要求转账，网点立即报告反诈中心，随后辖区派出所民警于中午12：30到达网点，将窦某带离调查。此次堵截“工程款”诈骗成功拦截涉案资金44.8万元。
为深入打击电信网络诈骗犯罪，广发银行重庆分行各网点自2025年以来迅速行动，与所在区反诈中心保持紧密沟通，相继协助民警堵截电信网络诈骗3起，拦截涉案资金达100万元。网点厅堂、柜面人员在受理客户大额取现、转账业务时，保持警觉，善察善问，察觉客户账户交易、神色行迹异常后迅速上报反诈中心，协助识破“仿冒贷款APP”、“付彩礼”、“工程款”诈骗，为落实警银联动，守护群众财产安全贡献了广发力量。
本文来源：网易重庆
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