高新警银联动上演“黄金保卫战” ，帮助群众挽损50万元

近日，高新警方与辖区银行紧密协作，上演了一场惊心动魄的“黄金保卫战。”通过高效的警银联动机制，在诈骗分子即将完成变现前及时阻断交易，为受害人保住50万被骗资金，彰显了警银协作反诈的硬核实力。

刘女士送来锦旗

2025年5月10日14时许，辖区银行柜员在为客户办理金条提取业务时，发现客户杜某行为反常，比如称提取金条是给儿子结婚做彩礼但说不出儿子婚期，随后称儿子在住院，又不愿提供儿子的联系方式，面对柜员对其50万元大额资金来源询问，杜某闪烁其词、眼神闪躲，说是自己卖房收入却说不出房子地址，随后称要去银行外面打个电话，离开了柜台。

该女子形迹十分可疑，银行柜员联想到近期警银反诈培训中提到的“资金转黄金”诈骗案例，立即将该情况向高新公安通报，请求公安机关介入。高新区公安分局反诈中心高度重视，第一时间迅速开展核查工作，并指派辖区香炉山派出所前往现场与该人见面，当民警赶到现场时扑了个空，电话联系杜某，该人电话一直处于无人接听状态。

对杜某进行逮捕

随后分局侦查中心经过大量分析研判，民警最终于5月11日在江津区双福镇某修理厂宿舍内将杜某找到。面对民警对其钱财来源以及与汇款人关系的询问，杜某显得非常抗拒，不愿回答，坚称自己的钱是卖房所得，但说辞却漏洞百出，结合民警前期掌握的情况，民警依法将其传唤至香炉山派出所接受调查。

经讯问，杜某交代，其在今年4月份时被一名陌生人微信加好友，称杜某被选中“中央扶贫项目”。想着自己家庭确实有点困难，加上对方发来的红头文件，杜某便信以为真，按照对方指示提供了自己的银行卡账号以及身份证等个人信息，同时按照其要求下载了一个APP，在这个APP中就有一个名叫“中央扶贫部”的官方群，要求杜某要在群中坚持打卡，同时要与该软件中的“何先生”保持联系，在每天的联系中，“何先生”不断告知杜某，这个项目需要时刻保密，切不可告诉他人，且在此期间保证自己的银行卡处于活跃的状态，这才能将168万元的扶贫款项顺利到账。

杜某深信不疑，便在软件中检查打卡签到，直到5月初“何先生”告知杜某需要前往渝中区某地办理额度提升，有“办理专员”与其联系，“何先生”承诺报销其食宿，并每天给予300元的补贴，随即杜某于5月6日搭车前往指定的渝中区某酒店入住，但5月6日、5月7日、5月8日均未等来“办理专员”，因为杜某每天都会从“何先生”处领取300元补贴，于是心安理得地住下。

对杜某进行审讯

直至5月9日，杜某成功与两名“办理专员”会面，杜某便将手机及银行卡以及银行卡密码交给这两名年轻男子操作，待对方线上操作完成后，杜某发现自己的银行卡到账50万元，随后杜某便在这两名年轻男子的指示下前往银行取款。由于取款金额有50万，ATM机无法进行大额取现，这两名年轻男子要求杜某前往柜台尝试，并“指导”杜某若被银行工作人员问及金钱来源，可告知对方是自己卖房子所得，并给其提供了一份伪造的卖房合同。办理中银行柜员发现证明材料不足，于是未为其办理提现手续，走出银行后，杜某愈发察觉不对劲，自己并未买卖房子，为何要以说谎的方式办理提现，但是为了每天的补贴，又希望能得到168万的款项，于是继续将手机银行卡交给这两名年轻男子操作，5月10日，这两名年轻男子告诉杜某，已经在其银行账户上购买了600克黄金，并将其带至该银行支行办理黄金支取业务，在准备提取黄金时被银行工作人员发现异常，此时两名“办理专员”已不见踪影，心虚的杜某迅速赶在民警到达前从银行离开。

高新警方拦截的金条

经高新公安开展工作，并向武汉市江汉区警方核实，查明了杜某银行账户的50万元是湖北一名刘姓受害人的被骗资金，为防止被骗资金流失，5月11日15时，香炉山派出所办案民警刘通、姜道来带杜某到工商银行将600克金条取出，并予以扣押。5月14日，办案民警在渝中区观音桥某民宿内将另外两名犯罪嫌疑人蒋某豪、杨某抓获，并移交给武汉江汉区分局。

“感谢重庆警方，万万没有想到通过网络交友遇到了骗子，心理也做好了钱追不回来的准备，没想到过了两天我就接到武汉当地警方电话，说我被骗的钱被重庆警方拦截了，真的感谢重庆警方和重庆银行的工作人员。”5月15日11时，湖北武汉市的刘女士专程来到高新区香炉山派出所，向派出所赠送锦旗，并领走自己被诈骗的600克黄金和剩余的1.5万元现金。

刘女士领走黄金

目前，高新警方已将抓获的三名犯罪嫌疑人移交武汉江汉区分局处理，犯罪嫌疑人杜某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

高新警方提醒：天上不会掉馅饼，勿将银行卡、身份信息给予他人使用，可能被用于洗钱、诈骗等违法犯罪活动。隐瞒掩饰犯罪所得涉嫌犯罪，最高可判7年有期徒刑并处罚金。下一步，高新警方将继续深化与银行等金融机构的合作，不断优化警银联动机制，加强反诈宣传力度，提升群众的防范意识和识别能力，筑牢反诈防线，让诈骗分子无机可乘。