重庆
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近日，光大银行重庆分行大渡口支行在受理对公账户开户业务时，敏锐识别并成功拦截一起涉嫌出租、出借对公账户的异常申请，通过警银联动机制及时阻断潜在风险，筑牢反诈“源头闸”。
据悉，某有限公司工作人员到该行网点，以需要发放贷款为由办理对公账户开户业务。经办柜员查验相关资料后发现以下疑点：一是该客户为自然上门且注册地址离网点有约20公里的距离，舍近求远不合常理；二是法人为外省户籍；三是电话联系法人核实时对方闪烁其词，讲不清具体业务并一再催促尽快开户，贷款业务急需使用。
鉴于上述疑点，经办人员判断该客户存在出租、出借对公账户的重大嫌疑，遂一边稳住客户，一边通过大渡口区警银联动机制，将相关情况推送至区反诈骗中心。接报后，中心民警核查发现，该公司法定代表人曾有因出租、出借账户被公安机关惩戒的记录。最终，经办人员依法拒绝其开户申请，并向其宣讲出租、出借账户的法律风险，该人主动放弃新开立对公账户。
光大银行重庆分行以高度的社会责任感和专业严谨的工作作风，严格落实警银联动工作机制，实现风险处置闭环，协助公安机关成功唤醒一名电信网络诈骗潜在“工具人”，有力保障辖区群众财产安全，为推进电信网络诈骗“资金链”精准治理提供有力支持，为打击治理电信网络违法犯罪工作作出积极贡献。
