网易首页 > 网易重庆 > 正文

中信银行“哨兵”打响反诈攻防战 用心守护百姓“钱袋子”

0
分享至

为了更好地响应金融系统打击电信网络诈骗犯罪的工作要求,践行“金融为民”理念,中信银行切实履责,重拳出击,打响反诈“闪电战”“攻坚战”“立体战”,深层次筑牢金融反诈防线,有力保障了客户资金安全,体现了大行担当。

闪电战:智能“哨兵”三级联动

“兵贵神速。”打击电信网络诈骗犯罪,必须得在第一时间有所行动。

4月17日下午5点左右,一位客户接到“公安部门”打来的电话,称其存在贩卖银行卡的非法行为,这位客户同意了把资产转入安全账户的建议,并按照对方的指示,开始一步步操作。

此时中信银行总行通过7×24小时智能反诈监测能力,发现该客户疑似正在遭受电信诈骗,第一时间冻结账户,并通知分支行立即处理。

在多方联系未果的情况下,支行工作人员并未放弃,当日6时许,终于找到了仍在尝试转账的客户。最终在客户他行资金被骗10余万元的情况下,在中信银行的数十万元资金安然无恙。

某日晚间21点左右,总行监测到某分行客户疑似正在遭受电信诈骗。支行通过电话联系客户未果,后在其家人的带领下,上门进行风险提示和劝说。此时,该客户已将他行70余万元转给诈骗分子,正在尝试将中信银行近千万元资金继续转出……

还有一位客户,尽管中信银行已经电话提示可能面临电信诈骗,但该客户却矢口否认。支行防诈骗行动组没有放弃,行长出面讲解,民警联合劝说,最终,客户60余万元资产得以保全。

上述场景,是中信银行通过其“哨兵”智能反诈系统收获的海量反诈成果的缩影。

中信银行以建立联防联控体系为目标,持续构建电信诈骗防范体系,在欺诈交易关键链路上引入公安、社交、电信等外部风险信息,通过机器学习和大数据技术,建立基于前置风险行为序列的链式反欺诈智能风控体系,实现风控策略的动态调整,管控措施的梯度化和精准化,强化反诈预警能力与劝阻机制,及时发现潜在受害客户,并通过总分支三级联动响应机制,快速触达客户,第一时间协助客户摆脱诈骗人员的洗脑控制,及时阻止客户转账的行为,挽救了多个家庭。

自2021年5月以来,中信银行反电信网络诈骗体系精准识别并拦截电信诈骗事件数百起,挽回客户损失6000余万元。

攻坚战:断卡行动全链条出击

“打蛇打七寸。”打击电信网络诈骗犯罪,必须打在“七寸”上,针对反诈的难点痛点,中信银行紧盯技术反制,加大与公安、通信等部门协作配合,全面开展“断卡”行动,牢牢守住人民群众的“钱袋子”。

首先,建立工作专班机制和多层级考核体系,压实各级责任;健全账户分类分级管理机制,根据客户需求及其特征,匹配合理的非柜面交易限额;应用人脸识别技术,对高风险账户或业务进行增强核验,有效防范账户“实名不实人”;上线手机号实名核验功能,提高客户预留信息真实性;充分运用大数据、图谱分析等技术,提升防控能力。今年上半年识别并管控风险账户7万余户,拦截风险资金超2亿元。

同时,强化警银协同,积极配合公安部门“断卡行动”,及时对公安部门移送的涉案、可疑等风险账户进行管控;完善与对接有权机关系统,支持有权机关快速管控涉案资金;积极向公安部门提供风险线索,为涉案人员抓捕和案件侦破提供助力。今年上半年协助有权机关处理在线冻结和紧急止付65.2万笔、扣划1.7万笔,协助公安部门抓获涉案人员175人,受到多地反诈中心、公安部门的高度肯定。

立体战:“反诈有信”靶向宣传

打击电信诈骗,预防为主。为让电信诈骗无处遁形,中信银行紧盯客户打起了“宣传战”。

中信银行引导各分支行充分发挥营业网点阵地宣传作用,组织分支机构在网点厅堂摆放宣传折页、海报、宣传单,并积极引导厅堂办理业务的客户阅读查看。通过LED显示屏滚动播放反电信诈骗宣传内容,利用电视播放宣传片,多渠道向社会公众宣传电信诈骗知识;通过ATM机等自助终端电子屏幕显示防诈骗提示;对办理汇款、转账业务的群众通过主动询问原因等方式提醒群众防范电信诈骗;组织信贷人员在办理、推广信贷等业务时,加强对贷款类诈骗、金融投资理财类诈骗等防范知识宣传。

中信银行通过线上渠道开展“反诈有信,幸福相伴”系列宣传活动,结合热点活动,对学生、老年人等易受骗的风险人群进行针对性的反诈警示教育,揭露电信诈骗犯罪手法和危害,增强群众防范意识,营造良好舆论氛围。与此同时,各分支机构进企业、进农村、进社区、进学校、进家庭,对涉案账户集中的地区、机构及易受骗人群开展靶向宣传。通过张贴宣传栏、播放宣传片等方式,告知广大金融消费者电信诈骗案件的发案特点、方式以及如何识别、如何应对、防止上当受骗等方法。

“利民之事,丝发必兴;厉民之事,毫末必去。中信银行将不断夯实基础、开拓创新,以铁的决心,将防范电信诈骗措施嵌入到各项业务和服务之中,将安全理念深深植入到员工的心中,用优质服务切实守护好客户的‘钱袋子’。”中信银行相关负责人如是说。

相关推荐
热点推荐
汪小菲晒钻戒宣布求婚成功:送女友Mandy价值百万的豪车

汪小菲晒钻戒宣布求婚成功:送女友Mandy价值百万的豪车

素素娱乐
2024-03-28 22:15:19
普京“贴身侍卫”叛逃西方,曾随普京出访超180次,掌握重要机密

普京“贴身侍卫”叛逃西方,曾随普京出访超180次,掌握重要机密

爆角追踪
2024-03-28 07:14:21
浙商创投创始合伙人华晔宇被情人举报后续:情人一审被判敲诈勒索获刑3年

浙商创投创始合伙人华晔宇被情人举报后续:情人一审被判敲诈勒索获刑3年

经济观察报
2024-03-28 16:01:14
山雨欲来!北、上、深率先出手

山雨欲来!北、上、深率先出手

刘晓博说楼市
2024-03-28 10:08:56
3月26日,Angelababy,还真被网友说中了!

3月26日,Angelababy,还真被网友说中了!

元气少女侃娱乐
2024-03-26 12:55:16
戴尔要跑路了!一万多人被裁,中国区被曝裁员非常多

戴尔要跑路了!一万多人被裁,中国区被曝裁员非常多

爆角追踪
2024-03-28 16:46:09
日本首次在冲绳部署导弹针对中国?国防部答澎湃

日本首次在冲绳部署导弹针对中国?国防部答澎湃

澎湃新闻
2024-03-28 16:54:27
当年说出“不是你撞的,干嘛去扶”的法官,18年后,他过得怎样?

当年说出“不是你撞的,干嘛去扶”的法官,18年后,他过得怎样?

大佬日志
2024-03-26 08:00:10
律师立功!曝李铁最开始被查是9位数 翻供后变7764万 留住一条命

律师立功!曝李铁最开始被查是9位数 翻供后变7764万 留住一条命

体坛扒客
2024-03-28 22:37:58
小米SU7发布会现场,雷总公布价格后,各汽车厂商创始人表情火了

小米SU7发布会现场,雷总公布价格后,各汽车厂商创始人表情火了

杂谈哥闲谈
2024-03-28 23:28:31
女教师字体过于“幼态”,家长表示没眼看,我家孩子写得都比这好

女教师字体过于“幼态”,家长表示没眼看,我家孩子写得都比这好

红丽说教育
2024-03-28 14:19:26
广东神秘“短命村”:村民多数活不过40岁,专家一语道破真相!

广东神秘“短命村”:村民多数活不过40岁,专家一语道破真相!

财宝
2024-03-28 09:38:32
12-1!亚洲第3爆发,下轮打平=出线!放水给国足拿1分:携手晋级

12-1!亚洲第3爆发,下轮打平=出线!放水给国足拿1分:携手晋级

侃球熊弟
2024-03-28 21:19:38
最高层专门会见,别想了,风向就是转了

最高层专门会见,别想了,风向就是转了

视知产研院
2024-03-28 23:03:40
上海警方刑拘6人!黄圣依、杨子最新回应

上海警方刑拘6人!黄圣依、杨子最新回应

新民晚报
2024-03-29 09:25:50
今天有一组数据把我吓到了:中国的职业主播数量已经有1508万人。

今天有一组数据把我吓到了:中国的职业主播数量已经有1508万人。

琼瑶史事
2024-03-29 00:19:21
何小鹏亲自开小米SU7赶赴发布会:这车卖便宜了就不对

何小鹏亲自开小米SU7赶赴发布会:这车卖便宜了就不对

手机中国
2024-03-28 17:09:28
老奶奶捡到刺猬,小心照顾一宿送给兽医,兽医懵了:这也不是刺猬啊?

老奶奶捡到刺猬,小心照顾一宿送给兽医,兽医懵了:这也不是刺猬啊?

英国那些事儿
2024-03-29 00:01:50
新加坡队长:如果亚洲球员有本事,像武磊去西班牙能得到更好待遇

新加坡队长:如果亚洲球员有本事,像武磊去西班牙能得到更好待遇

直播吧
2024-03-28 19:17:22
“靖康之耻”有多虐心?皇帝生母每日接客超百人,公主肛裂而死

“靖康之耻”有多虐心?皇帝生母每日接客超百人,公主肛裂而死

阿胡
2024-03-28 15:30:23
2024-03-29 09:48:49

头条要闻

牛弹琴:菲方行动逼近临界点 中国向其释放强烈信号

头条要闻

牛弹琴:菲方行动逼近临界点 中国向其释放强烈信号

财经要闻

展车撞人 投诉飙升 极氪该掰谁的手腕?

体育要闻

拒绝为国出战,他是足坛"天选打工人"

娱乐要闻

莱昂纳多与25岁新女友互相投喂超恩爱

科技要闻

雷军:我们是卷王,建议BBA车主感受下时代

汽车要闻

混动增程双模式 长安UNI-Z售11.79万起

态度原创

本地
时尚
旅游
教育
公开课

本地新闻

专访|张伟潮:最年轻的龙头专职制造者

时尚无关年龄!当你学会这些气质搭配,50岁女人也依然很美

旅游要闻

在广西不洗澡,是不是犯了天条啊?

教育要闻

2024 英国毕业生就业市场报告出炉!这个专业毕业起薪50万!附留学生在英求职指南

公开课

30岁之前,你要学会的13件事情

无障碍浏览 进入关怀版